2022年，大唐財(cái)富開啟“企業(yè)文化踐行年”。7月中旬，首屆“唐人節(jié)”暨大唐財(cái)富企業(yè)文化節(jié)在春城昆明璀璨登場，20位大唐財(cái)富優(yōu)秀企業(yè)文化踐行者以各自的故事展示了大唐人的風(fēng)采，詮釋了大唐財(cái)富企業(yè)文化的豐富內(nèi)涵。
幫客戶看好錢袋子
大唐財(cái)富首屆唐人節(jié)企業(yè)文化大使—風(fēng)控中心李秋霞，將“以客戶為中心”的企業(yè)宗旨貫穿于工作的全過程中。以專業(yè)能力預(yù)判項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，提前將風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目拒之門外。
以客戶為中心，是大唐財(cái)富為所有客戶服務(wù)的源點(diǎn)，這一原則貫穿前、中、后臺。正如公司首席風(fēng)控官趙雪所言：“對于所有項(xiàng)目，務(wù)必全面深度挖掘風(fēng)險(xiǎn)，寧可不投資，不可亂投資，必須幫客戶看好錢袋子”。
2021年5月份，市面上有一款地產(chǎn)公司融資產(chǎn)品被大家瘋搶。行業(yè)排名50強(qiáng)、港股上市企業(yè)、擬投項(xiàng)目地塊資源非常稀缺……諸多亮點(diǎn)加身讓眾多機(jī)構(gòu)蜂擁而至，產(chǎn)品額度一共3.38億元，剛上架不久，就被搶購2.5億元。項(xiàng)目如此亮眼，以至于作為管理人的某信托公司都被吸引，直接用自有資金投資5000萬元。
對待投資機(jī)會，大唐財(cái)富各部門快速響應(yīng)，開展盡職調(diào)查。作為該項(xiàng)目風(fēng)控評審負(fù)責(zé)人，李秋霞也第一時(shí)間投入其中。 面對市場中的香餑餑，作為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，李秋霞并沒有因?yàn)槭袌霰娍谝辉~看好就匆忙做出結(jié)論。在盡調(diào)過程中，經(jīng)過仔細(xì)梳理，大唐財(cái)富風(fēng)控中心列出幾十條的問題和資料清單，其中涉及到一些敏感資料。
李秋霞回憶，融資人因?yàn)橘Y質(zhì)較好、產(chǎn)品又很熱銷就不愿配合提供，還質(zhì)疑“別的機(jī)構(gòu)都沒要，你們?yōu)楹我?rdquo;
但是，面對融資人的拒絕，李秋霞她們始終堅(jiān)持原則，經(jīng)過與融資人反復(fù)溝通，最后得到了他們 “可以現(xiàn)場看，但不能拿走不能拍照”的承諾。
為此，經(jīng)過李秋霞和團(tuán)隊(duì)伙伴的不懈堅(jiān)持和多輪溝通，融資人最終按照《資料清單》提供了完整資料。
果然，在她們拿到了更多的資料后，發(fā)現(xiàn)了該“明星項(xiàng)目”潛在的問題。其一，融資人看著發(fā)展勢頭猛進(jìn)，實(shí)際上經(jīng)營穩(wěn)健性比較弱。其二，項(xiàng)目去化看似樂觀，實(shí)際上安全墊特別薄。其三，風(fēng)控措施看起來很全面，實(shí)際上缺少必要的落地環(huán)節(jié)。合同約定的資金監(jiān)管方式十分模糊，一旦發(fā)生違約，維護(hù)客戶權(quán)益缺少有力抓手。
最終，投委會否決了這款熱賣產(chǎn)品。
李秋霞坦言：“在當(dāng)時(shí)，部分客戶懷疑大唐財(cái)富的預(yù)判準(zhǔn)確嗎？同行也覺得是我們錯失了良機(jī)，可以想象，我們當(dāng)時(shí)承受著多大壓力。”
去年10月份，融資人美債違約，行業(yè)震驚。這個項(xiàng)目，也因?yàn)榻徊孢`約進(jìn)到了風(fēng)險(xiǎn)處置階段，投資人蒙受損失。當(dāng)潮水退去，方知誰在裸泳。這次的風(fēng)險(xiǎn)研判，李秋霞頂住壓力，堅(jiān)持自己的專業(yè)判斷，守住了客戶的財(cái)富安全。因?yàn)閯偃危孕湃?；勝任，勝在人本，勝在守正；信任，信在專業(yè)，信在創(chuàng)新！
在李秋霞看來，企業(yè)文化并不是簡單地寫在公司文化手冊上的一條條宣言，而是公司競爭力的重要支撐。通過充分汲取每一個案例中的經(jīng)驗(yàn)和不足，不斷升級風(fēng)險(xiǎn)管理體系，持續(xù)加強(qiáng)投前風(fēng)險(xiǎn)管控，帶領(lǐng)客戶穿越行業(yè)周期。通過一次次經(jīng)過市場驗(yàn)證的判斷，不斷向行業(yè)發(fā)展的縱深推進(jìn)，促進(jìn)大唐財(cái)富行穩(wěn)致遠(yuǎn)、基業(yè)長青。
開拓勤為徑 私行學(xué)作舟
大唐財(cái)富首屆唐人節(jié)企業(yè)文化優(yōu)秀踐行者—大唐盛世西北大區(qū)達(dá)選鳳，她以自己的勤奮詮釋著大唐財(cái)富職業(yè)精神的含義。
達(dá)爾文有句話：“生存下來的物種既不是最強(qiáng)壯的，也不是最聰明的，而是對變化反應(yīng)最靈敏的。”
對達(dá)選鳳來說，幫助她順利適應(yīng)新環(huán)境的關(guān)鍵，就是唐人九品中的勤奮。從加入大唐的那一刻起，達(dá)選鳳深知：要在這里生存，必須要足夠勤奮，足夠?qū)I(yè)！
在來到大唐財(cái)富之前，達(dá)選鳳從事的是銀行信用卡業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)行之后，可以說手上沒有一個符合大唐財(cái)富高凈值客戶的標(biāo)準(zhǔn)。她只能遍訪親朋好友，同時(shí)抓緊一切機(jī)會尋找潛在客戶。
有時(shí)通過電話拜訪客戶時(shí)，總能聽到那頭不友好的質(zhì)問與譴責(zé)，“我只能咬牙堅(jiān)持，因?yàn)槲蚁嘈派咸鞎祛櫭恳晃慌Φ娜?rdquo;。達(dá)選鳳說，終于她等到了一位張先生，又經(jīng)過了漫長的九個月的溝通，張先生終于心動，表示想由達(dá)選鳳幫助他做一次短期的資產(chǎn)配置。
信心滿滿抵達(dá)客戶辦公室，等來的卻是客戶的再次拒絕，巨大的挫敗感讓她懷疑自己。盡管如此，達(dá)選鳳勉勵自己，不能因?yàn)橐淮问【洼p言放棄；肩負(fù)著家人對她的期望，就像當(dāng)初她堅(jiān)決離開銀行時(shí)對家人說的，別人能做到的，她也一定能做到；達(dá)選鳳要證明自己，是金子在哪里都會發(fā)光，不能因?yàn)橐粫r(shí)的失敗就全盤否認(rèn)自己的價(jià)值所在！
天道酬勤。達(dá)選鳳一方面繼續(xù)像往常一樣，與這位客戶依然保持溝通與聯(lián)系，另一方面開始考證，精進(jìn)專業(yè)。2019年底，達(dá)選鳳考取了AFP證書，后來她又報(bào)考了有全球金融第一考之稱的CFA，挑戰(zhàn)自己的能力。
離開校園十余年，要重新開始全英文學(xué)習(xí)，還要兼顧工作和家庭，著實(shí)有點(diǎn)吃力，不過她堅(jiān)信勤能補(bǔ)拙。達(dá)選鳳把學(xué)習(xí)時(shí)間安排在了每天晚上的10點(diǎn)到12點(diǎn)之間，18個月里，靠著每天這寶貴的兩個小時(shí)，她把資本市場的業(yè)務(wù)邏輯重新梳理了一遍：從經(jīng)濟(jì)學(xué)到財(cái)報(bào)分析，從公司理財(cái)?shù)嚼碡?cái)產(chǎn)品的分類……好在所學(xué)的東西都能與實(shí)際工作相結(jié)合，所以領(lǐng)悟起來要高效得多。攻克CFA還在路上，達(dá)選鳳又參加了大唐財(cái)富內(nèi)部的培訓(xùn)課程，并于今年五月完成并通過了三個階段的學(xué)習(xí)和考試，獲得了資產(chǎn)規(guī)劃師專業(yè)能力認(rèn)證證書！
把時(shí)間花在哪里，哪里就會有回報(bào)，達(dá)選鳳的勤奮工作、勤奮學(xué)習(xí)最終也為她贏得了客戶的信任。此前的那位張先生也感受到了她的專業(yè)與用心，最終還是選擇由她為其做資產(chǎn)配置。
達(dá)選鳳表示，她也愿意將自己的經(jīng)驗(yàn)復(fù)制給更多人，為公司發(fā)揮更大的價(jià)值。達(dá)選鳳相信：勤奮努力能克服萬難，“我會帶團(tuán)隊(duì)打硬仗，打勝仗！誰會在戰(zhàn)斗中獲勝？一定是準(zhǔn)備最充分的人！”
堅(jiān)持不懈 勤奮追光
從一名培訓(xùn)崗轉(zhuǎn)到前線資產(chǎn)規(guī)劃師，胡麗芳的人生從不氣餒、不甘心，到不能慫、不設(shè)限，她以勤奮、勇氣、堅(jiān)韌書寫大唐財(cái)富的女子力。
對于資產(chǎn)規(guī)劃師的職業(yè)道路選擇，“唐人節(jié)”企業(yè)文化優(yōu)秀踐行者——大唐盛世家族辦公室北京第二大區(qū)第一省級大區(qū)胡麗芳認(rèn)為，盡管壓力巨大，但因?yàn)橄矚g，新的職業(yè)道路給了她巨大的成就感。提起轉(zhuǎn)行一事，胡麗芳依然自豪于當(dāng)初的選擇。她坦言現(xiàn)在和未來確實(shí)面臨著重重考驗(yàn)，但這并不影響她對這份職業(yè)的熱愛。
2019年9月，胡麗芳加入大唐財(cái)富。在她看來，隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速崛起，大眾富裕階層日益壯大，越來越多的高凈值人士需要資產(chǎn)規(guī)劃與配置，我國財(cái)富管理行業(yè)正處于黃金發(fā)展期，對懷有私人銀行家夢的從業(yè)者而言，當(dāng)前正是職業(yè)發(fā)展的黃金期。于是，選擇一家企業(yè)加入，是最正確的事兒了，胡麗芳綜合對比后，最終選擇了大唐財(cái)富，她說：“大唐財(cái)富的價(jià)值觀跟我更匹配，成為中國私人銀行服務(wù)的領(lǐng)航者的愿景，正是我想努力的方向。”
對于自己的職業(yè)選擇，她認(rèn)為，這是自己愿意為之奮斗終生的事業(yè)，人一輩子可以有很多工作，但一定有一份是自己喜歡的。
當(dāng)她帶著真實(shí)的故事走上唐人節(jié)舞臺時(shí)，場外同事們的消息紛至沓來，那一刻，她也被激勵了，很多一線的小伙伴都感同深受，甚至有人還淚濕眼眶，原來他們的經(jīng)歷很像，艱難的時(shí)刻，要有堅(jiān)定的信仰。當(dāng)你在迷茫、認(rèn)為沒有機(jī)會、想要放棄的時(shí)候，要認(rèn)定一點(diǎn)，通過勤奮努力，100次不行，101次一定會有一個機(jī)會。
對一位資產(chǎn)規(guī)劃師而言，想要與高凈值群體建立聯(lián)系、取得信任，最終完成資產(chǎn)配置，這中間除了用心服務(wù)與努力工作，還離不開專業(yè)能力。
進(jìn)入這個行業(yè)，專業(yè)性要求非常強(qiáng)，也就意味著需要花更多時(shí)間用于提升專業(yè)，只要有閑暇的時(shí)間，她就把自己泡在公司的網(wǎng)上課堂絢星平臺上，她在絢星上的學(xué)習(xí)記錄始終保持在排行榜前列。金融知識專業(yè)性強(qiáng)，有的內(nèi)容不能一遍就學(xué)會，她就堅(jiān)持重復(fù)學(xué)習(xí)，宏觀形勢、產(chǎn)品知識、投研分析等內(nèi)容已經(jīng)成了她的睡眠曲。
在這樣的勤奮學(xué)習(xí)之下，債權(quán)類、證券類、保障類、離岸類、股權(quán)類，她成為為客戶進(jìn)行各類資產(chǎn)配置的達(dá)人。也曾因?yàn)樽C券類產(chǎn)品的配置成績斐然，胡麗芳被同事們原地封號“二級女王”。由于對產(chǎn)品吃得透，她跟客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置的時(shí)候，與客戶風(fēng)險(xiǎn)適配的好產(chǎn)品都能找到“好歸宿”。
與客戶接觸，從陌生到熟悉，從熟悉到信任，胡麗芳感恩每一次與客戶的相遇。每當(dāng)她想起服務(wù)過的那些客戶，在她的幫助下，他們不再被不專業(yè)的機(jī)構(gòu)忽悠、欺騙，學(xué)會識別正規(guī)機(jī)構(gòu)，懂得如何篩選產(chǎn)品……伴著欣慰、自豪，一股暖意從心中涌起，這讓她有更大的動力去精進(jìn)專業(yè)能力，為客戶提供全方面的資產(chǎn)配置方案。在大唐財(cái)富前進(jìn)的路上，她將堅(jiān)持不懈，做一個勤奮的追光者！
免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
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